У банков может появиться дополнительное основание для блокировки счетов россиян — частичное совпадение данных клиента с информацией о человеке, чьи средства подлежат заморозке.
Об этом сообщают «Известия» со ссылкой на законопроект, подготовленный Росфинмониторингом.
При выявлении сходства данных операции клиента приостановят на пять рабочих дней. Если за это время ограничения не решат продлить, доступ к деньгам будет восстановлен.
Отмечается, что на 1 февраля текущего года более 800 человек из перечня Росфинмониторинга, куда включены лица, причастные к экстремистской или террористической деятельности, имели несколько вариантов записи своих данных.
Президент ассоциации экспортеров и импортеров, управляющий партнер юридической компании «Лекс Альянс» Артур Леер полагает, что после принятия законопроекта число блокировок счетов, скорее всего, увеличится — как минимум на 20%. По его словам, новые критерии также повысят риск ошибок и временных неудобств для добросовестных граждан и бизнеса.
Управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева считает, что большинство заморозок будет вызвано ошибками. Она пояснила, что в 90–95% случаев AML-системы банков срабатывают ложно, поскольку ориентируются на формальные признаки. По словам Косаревой, трудности могут возникнуть у людей с распространенными именами и фамилиями.
Однако финансовый советник и основатель Rodin.Capital Алексей Родин отметил, что полных тезок по фамилии, имени и отчеству в стране не так много — менее 1% всех граждан.
Автор: Сергей Шевченко
